El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) es un conjunto de políticas, procedimientos y controles establecidos para identificar, evaluar, mitigar y monitorear los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo a los que las entidades como FESOL están expuestas. El SARLAFT tiene como objetivo principal proteger a las instituciones que desarrollan actividades financieras y a la economía en general, asegurando que no sean utilizadas para actividades ilegales, como el lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas o la financiación de actos terroristas.
Política en relación a recepción y desembolso de recursos de mayor cuantía
En los casos en los que un asociado realice una transferencia al fondo o reciba un desembolso que exceda las cuantías establecidas por la normativa, en particular los montos definidos en la política SARLAFT de FESOL, se requiere que complete el formulario de origen de fondos (para las transferencias que el asociado realice a la cuenta del fondo), adjuntando el respectivo soporte que respalde su declaración y, en el caso de desembolsos desde la cuenta del fondo a la del asociado, deberá diligenciar el formulario de destino de fondos.
Si el monto de la transacción alcanza o supera los cinco millones de pesos ($5.000.000), estos documentos son obligatorios y requeridos para continuar con el trámite que está adelantando el asociado. Los formatos están disponibles en esta pestaña en el apartado “Documentos de interés”.
Política en relación a Personas Expuestas Políticamente (PEP's)
Una Persona Expuesta Políticamente (PEP) es aquella que ocupa o ha ocupado cargos políticos, públicos o gestiona recursos públicos. Esta categoría abarca no solo a la persona en cuestión sino también a sus familiares cercanos hasta el segundo grado de consanguinidad (como padres, hijos y hermanos) y segundo grado de afinidad (como suegros, yernos, nueras y cuñados), informarnos sobre tu estatus PEP al afiliarte o al convertirte en PEP o familiar de PEP es esencial para cumplir con las regulaciones destinadas a prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo, asegurando así la integridad de nuestras operaciones en FESOL.
